Щоб почати торгувати цифровими монетами або отримати криптозайм на будь-якій централізованій біржі, вам буде потрібно пройти процедуру верифікації. Цей процес називається KYC. Розібравшись у тому, що це таке, ви почуватиметеся більш впевнено та зможете зрозуміти, чому ця процедура така важлива для сучасного ринку. KYC — це стандарт безпеки, який допомагає захищати не тільки фінансові майданчики, а й користувачів.
Що означає KYC у криптовалюті та навіщо це потрібно?
Це скорочення від «Know Your Customer», що перекладається як «Знай свого клієнта». Якщо говорити в цілому, що це таке, то це комплекс процедур, які дозволяють фінансовим установам підтверджувати особистість своїх клієнтів. Все це робиться для того, щоб запобігти незаконній діяльності та створити безпечне середовище для всіх учасників. Зрозуміти, що таке KYC у криптовалюті, можна через розбір, чому це так важливо для криптосфери:
- Боротьба з відмиванням грошей або AML. KYC — це база для процедур по боротьбі з відмиванням коштів. Перевірка особи користувача дозволяє біржам відстежувати та повідомляти про підозрілі транзакції. Як результат — вдається запобігти використанню крипти для фінансового шахрайства.
- Протидія фінансуванню тероризму або CFT. За допомогою верифікації можна визначати та блокувати рахунки, які можуть бути пов’язані з фінансуванням незаконних організацій.
- Захист від шахрайства та крадіжки особистості. KYC-процедура мінімізує ризик того, що хтось може відкрити рахунок на ваше ім’я або використовувати чужі дані для шахрайської діяльності.
- Дотримання законодавчих вимог. У багатьох країнах для регулювання крипто KYC стає обов’язковим. Криптобіржі, які слідують таким вимогам, показують свою законність і надійність, що підвищує довіру серед користувачів.
- Доступ до повного функціоналу. Здебільшого тільки верифіковані клієнти можуть використовувати всі функції платформи.
Як пройти KYC-верифікацію: покроковий алгоритм
На більшості централізованих криптобірж це простий і швидкий процес. Стандартні етапи при KYC-верифікації:
- Реєстрація та введення даних. При реєстрації вкажіть базову інформацію: ПІБ і дату народження.
- Завантаження документів. Необхідно надати фото або скан-копії документів, що підтверджують особу (паспорт, ID-карта, водійські права). Деякі майданчики також вимагають документ, який засвідчить вашу адресу проживання.
- Підтвердження особи. Довести, що ви є власником документів, можна за допомогою селфі з ними в руках.
- Очікування перевірки. Біржа перевірятиме ваші документи протягом деякого часу: від кількох хвилин і до кількох годин.
Після верифікації ви отримаєте повний доступ до всіх послуг сервісу. Наприклад, якщо вас цікавить криптокарта WhiteBIT Nova як отримати її, то перший крок — верифікуватися на біржі WhiteBIT. Це вкотре доводить, що KYC не тільки захищає вас, а й дозволяє використовувати ширший спектр можливостей у криптосвіті.
